反洗錢及監管合規諮詢服務
以風險為本、務實且具可持續性的合規方案，協助金融機構從容應對監管挑戰
隨著監管環境持續演變，金融機構正面對日益嚴格的監管要求。監管機構對企業管治、反洗錢及反恐融資（AML/CFT）、金融犯罪風險管理、客戶盡職審查、制裁合規及持續監察等範疇均提出更高期望。
在滿足監管要求的同時，機構亦需兼顧業務發展、營運效率及風險管理。因此，建立有效、具前瞻性及可持續的合規框架，已成為金融機構穩健發展的重要基石。
大華國際（香港）協助金融機構將複雜的監管要求轉化為切實可行、符合業務需要及具可持續性的合規解決方案。 憑藉深厚的監管知識、金融犯罪風險管理經驗及實務執行能力，我們協助客戶強化企業管治、提升合規效能及有效管理金融犯罪風險。
我們的專業服務涵蓋 監管合規、金融犯罪合規、管治及整改，以及獨立檢討與評估，由監管要求分析、框架設計及落實，以至整改及持續優化，全方位支援客戶應對不斷變化的監管環境。
我們為客戶創造的價值
我們致力協助客戶：
✅ 強化監管合規及企業管治能力
✅ 提升反洗錢及金融犯罪風險管理水平
✅ 增強監管檢查及監管審查準備度
✅ 降低合規、營運及聲譽風險
✅ 有效處理監管關注事項及整改要求
✅ 建立可持續及具擴展性的合規框架
✅ 提供靈活及專業的合規資源支援
我們如何協助您
監管合規
我們協助受監管機構理解、落實及持續遵循適用的監管要求，提升監管應對能力及合規成熟度。
服務包括：
- 監管差距評估
- 牌照及監管合規準備
- 監管變更管理及落實
- 合規框架設計及優化
- 合規監察機制建立
- 監管檢查準備
- 監管整改計劃制定及執行
- 監管機構溝通及應對支援
客戶價值
- 提升監管準備度
- 強化合規管治架構
- 優化管控措施
- 降低監管違規風險
金融犯罪合規
我們協助金融機構建立及完善以風險為本的金融犯罪合規框架，以符合監管要求及業界最佳實務。
服務包括：
- AML/CFT 框架建立及優化
- ML/TF/PF 風險評估
- 客戶風險評估機制
- 客戶盡職審查（CDD）
- 加強盡職審查（EDD）
- 交易監察框架檢討
- 制裁及篩查機制
- 可疑交易報告（STR）
- 欺詐風險管理及調查
- 反賄賂及反貪污（ABC）框架
客戶價值
- 提升金融犯罪風險管理能力
- 強化 AML 及制裁管控措施
- 提升合規框架的透明度及監管應對能力
- 降低金融犯罪風險
管治及整改
我們協助客戶強化企業管治、評估管控措施有效性，並有效管理監管整改工作。
服務包括：
- 管治架構檢討
- 合規政策及程序優化
- 風險及管控評估
- 管控措施有效性測試
- 獨立質素保證及覆核
- 整改計劃管理
- 合規轉型項目支援
- 培訓及能力建設
客戶價值
- 建立穩健的管治架構
- 提升監督及問責機制
- 強化內部控制環境
- 實現可持續整改成果
我們服務的客戶
我們根據不同機構的監管框架、業務模式、客戶特徵及金融犯罪風險狀況，提供度身訂造的專業服務。
我們服務的客戶包括：
- 銀行
- 證券及期貨持牌法團
- 資產及基金管理機構
- 保險公司
- 保險中介人
- 虛擬資產服務提供者（VASP）
- 信託及公司服務提供者（TCSP）
- 金錢服務經營者（MSO）
- 金融科技企業（FinTech）
- 支付服務機構
我們的專業能力
監管合規諮詢
協助機構應對監管要求，建立有效合規管理框架，並妥善處理監管變更及監管整改工作。
AML/CFT 框架及金融犯罪風險評估
建立及優化企業層面的 AML/CFT 框架，涵蓋客戶、產品、服務、地域、渠道及交易風險等多個範疇。
客戶盡職審查及客戶週期管理
協助機構完善客戶開戶、風險評估、實益擁有人識別、財富來源／資金來源審查、定期覆核及客戶整改工作。
交易監察、篩查及制裁合規
優化交易監控模型、檢討監控情景及門檻設定測試，並加強制裁篩查、政治公眾人物（PEP）識別與監控措施，以及可疑交易調查程序。
虛擬資產及數碼資產合規
結合大華國際（香港）的合規專業能力及 CertiK 的區塊鏈風險分析技術，協助客戶管理虛擬資產相關風險，包括：
- Know Your Transaction (KYT)
- 錢包盡職審查
- 區塊鏈交易監察
- 資金來源及去向分析
- 虛擬資產風險評估
法定及監管要求的獨立檢討
協助受監管機構符合適用法規、監管規定及牌照要求下的獨立檢討及評估要求。
法務及調查服務
就涉及欺詐、不當行為、監管違規、金融犯罪、法證會計及資產追蹤等事宜的調查工作提供專業支援。
靈活的服務模式
我們理解不同機構所面對的監管挑戰、風險狀況及資源需求各有不同，因此提供多元化及靈活的服務模式。
我們提供靈活多元的服務交付模式，包括：
項目式服務
針對特定監管要求、整改項目或合規轉型工作提供專業支援。
持續合規支援
按客戶需要提供長期及穩定的合規及金融犯罪風險管理支援。
專業人員派駐
提供具豐富經驗的合規及金融犯罪專才，以支援客戶短期或長期的人手需求。
