反洗钱及监管合规咨询服务
以风险为本、务实且具可持续性的合规方案，协助金融机构从容应对监管挑战
随着监管环境持续演变，金融机构正面对日益严格的监管要求。监管机构对企业管治、反洗钱及反恐融资（AML/CFT）、金融犯罪风险管理、客户尽职审查、制裁合规及持续监察等范畴均提出更高期望。
在满足监管要求的同时，机构亦需兼顾业务发展、营运效率及风险管理。因此，建立有效、具前瞻性及可持续的合规框架，已成为金融机构稳健发展的重要基石。
大华国际（香港）协助金融机构将复杂的监管要求转化为切实可行、符合业务需要及具可持续性的合规解决方案。 凭借深厚的监管知识、金融犯罪风险管理经验及实务执行能力，我们协助客户强化企业管治、提升合规效能及有效管理金融犯罪风险。
我们的专业服务涵盖 監管合規、金融犯罪合規、管治及整改，以及獨立檢討與評估，由监管要求分析、框架设计及落实，以至整改及持续优化，全方位支援客户应对不断变化的监管环境。
我们为客户创造的价值
我们致力协助客户：
✅ 强化监管合规及企业管治能力
✅ 提升反洗钱及金融犯罪风险管理水平
✅ 增强监管检查及监管审查准备度
✅ 降低合规、营运及声誉风险
✅ 有效处理监管关注事项及整改要求
✅ 建立可持续及具扩展性的合规框架
✅ 提供灵活及专业的合规资源支援
我们如何协助您
监管合规
我们协助受监管机构理解、落实及持续遵循适用的监管要求，提升监管应对能力及合规成熟度。
服务包括：
- 监管差距评估
- 牌照及监管合规准备
- 监管变更管理及落实
- 合规框架设计及优化
- 合规监察机制建立
- 监管检查准备
- 监管整改计划制定及执行
- 监管机构沟通及应对支援
客户价值
- 提升监管准备度
- 强化合规管治架构
- 优化管控措施
- 降低监管违规风险
金融犯罪合规
我们协助金融机构建立及完善以风险为本的金融犯罪合规框架，以符合监管要求及业界最佳实务。
服务包括：
- AML/CFT 框架建立及优化
- ML/TF/PF 风险评估
- 客户风险评估机制
- 客户尽职审查（CDD）
- 加强尽职审查（EDD）
- 交易监察框架检讨
- 制裁及筛查机制
- 可疑交易报告（STR）
- 欺诈风险管理及调查
- 反贿赂及反贪污（ABC）框架
客户价值
- 提升金融犯罪风险管理能力
- 强化 AML 及制裁管控措施
- 提升合规框架的透明度及监管应对能力
- 降低金融犯罪风险
管治及整改
我们协助客户强化企业管治、评估管控措施有效性，并有效管理监管整改工作。
服务包括：
- 管治架构检讨
- 合规政策及程序优化
- 风险及管控评估
- 管控措施有效性测试
- 独立质素保证及复核
- 整改计划管理
- 合规转型项目支援
- 培训及能力建设
客户价值
- 建立稳健的管治架构
- 提升监督及问责机制
- 强化内部控制环境
- 实现可持续整改成果
我们服务的客户
我们根据不同机构的监管框架、业务模式、客户特征及金融犯罪风险状况，提供度身订造的专业服务。
我们服务的客户包括：
- 银行
- 证券及期货持牌法团
- 资产及基金管理机构
- 保险公司
- 保险中介人
- 虚拟资产服务提供者（VASP）
- 信託及公司服務提供者（TCSP）
- 金钱服务经营者（MSO）
- 金融科技企业（FinTech）
- 支付服务机构
我们的专业能力
监管合规咨询
协助机构应对监管要求，建立有效合规管理框架，并妥善处理监管变更及监管整改工作。
AML/CFT 框架及金融犯罪风险评估
建立及优化企业层面的 AML/CFT 框架，涵盖客户、产品、服务、地域、渠道及交易风险等多个范畴。
客户尽职审查及客户周期管理
协助机构完善客户开户、风险评估、实益拥有人识别、财富来源／资金来源审查、定期复核及客户整改工作。
交易监察、筛查及制裁合规
优化交易监控模型、检讨监控情景及门槛设定测试，并加强制裁筛查、政治公众人物（PEP）识别与监控措施，以及可疑交易调查程序。
虚拟资产及数码资产合规
结合大华国际（香港）的合规专业能力及 CertiK 的区块链风险分析技术，协助客户管理虚拟资产相关风险，包括：
- Know Your Transaction (KYT)
- 钱包尽职审查
- 区块链交易监察
- 资金来源及去向分析
- 虚拟资产风险评估
法定及监管要求的独立检讨
协助受监管机构符合适用法规、监管规定及牌照要求下的独立检讨及评估要求。
法务及调查服务
就涉及欺诈、不当行为、监管违规、金融犯罪、法证会计及资产追踪等事宜的调查工作提供专业支援。
灵活的服务模式
我们理解不同机构所面对的监管挑战、风险状况及资源需求各有不同，因此提供多元化及灵活的服务模式。
我们提供灵活多元的服务交付模式，包括：
项目式服务
针对特定监管要求、整改项目或合规转型工作提供专业支援。
持续合规支援
按客户需要提供长期及稳定的合规及金融犯罪风险管理支援。
专业人员派驻
提供具丰富经验的合规及金融犯罪专才，以支援客户短期或长期的人手需求。
